第178章合规建议
陆祎应张家林之邀，回六合市吃了顿饭。真的是只吃了顿饭，没有酒。吃饭很快，撂下碗筷，张家林提出要求，“兄弟，省行要召开内控合规工作座谈会，我那个材料，你给提供点素材。”提供点素材？开玩笑，你们内控合规的成绩就是经营行脑袋上的紧箍咒！
“张主任，你这是抬举我，素材我提供不了啥，今后工作建议可以写几条，成不成的你挑着用。”
张家林提议回办公室去写，陆祎坚决反对。“你和武勇楼上楼下，我跟你回招待所，楼梯上碰见武行长，还混不混了。这样，单位对面宾馆开个房间，宾馆写。”
写工作建议，根本不用打草稿啊，陆祎运指如飞，很快完成了十大建议，“张主任，你过目，我再改。”
《对今后内控合规工作的建议》
一、处理好业务部门的自律监管职能与内控合规部门的检查职能，厘清业务部门与内控合规部门在风险管控中的职责边界。从持续发展的角度看，银行合规经营必须实现内控合规检查与自律监管检查有效结合。在履行检查和自律监管职能时，各部门职责分工要明确。各专业部门的自律监管工作主要目标是加强业务辅导，其次是合规检查，而内控合规部门的主要职能就是监督管理，不承担业务辅导职责。
监察部门负责牵头组织对违纪违规问题及案件线索的核查、处理，组织开展员工行为排查执行情况专项检查；业务监管部门负责对经营机构操作风险检查、信贷法人客户业务专项检查、个人贷款操作风险专项检查、各项业务自律监管以及涉及本专业问题整改措施的落实，强化制度梳理和完善；风险管理部门负责审查、评估和提示内部规章制度的合规风险，监测、分析、评估和报告本行经营管理的合规风险，对涉及风险事项的业务检查和认定由风险管理部门进行；人事部门负责检查重要岗位人员的交流、轮岗情况，落实“强制休假”制度，组织开展工资计划执行及发放情况检查；保卫部门负责对诈骗、盗窃、抢劫等案件的查处，开展枪支管理、押运、守库和营业机构录像监控等管理制度的专项检查。
内控合规部门应对二级分行业务监管部门进行重点检查，并对合规检查及外部检查发现的问题进行后续检查，对检查发现的问题提出处罚处理建议。同时合规部门要通过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为银行业务与产品创新提供合规支持，最大限度地减少业务创新带来的法律风险。
二、改革内控合规管理模式，实现合规管理的独立与超然。尽快完成内控合规机构和人员由省行垂直管理的改革目标，提高各级内控合规部门负责人与检查人员的职务级别，内控合规办事处的经费预算、人员的人事管理及薪酬等关系与二级分行彻底脱钩，确立内控合规部门的权威性和独立性，保障内控合规部门独立行使内部监督管理职权。人员及工资福利直属省行管理，解决同工不同酬和目前办事处省行顾不上管、派驻行又不能管的“悬空”问题。
三、建立业务培训的沟通机制，实行全行培训一盘棋。至上而下建立新业务培训的沟通制度，教育和引导各部门树立全行培训一盘棋思想，不论哪个部门开展业务知识培训，都要与其他相关部门沟通，特别是及时通知内控合规部门，安排内控合规人员参加培训，确保内控合规部门及时学习和掌握新知识、新业务，发挥在合规管理方面的重要作用。
四、二级分行重设有关岗位，实现管理与经营的有效连接。省行内控合规部组建后，二级分行的法律专业部门被裁撤，其职能纳入内控合规办事处部门管理，办事处既要负责法律审查，授权管理、合同文本使用与管理，又要负责各类案件的代理，指导各专业人员代理案件的应诉，还要承担案件管理系统的管理与维护工作，目前，各办事处的法律人员把主要精力都放在了案件的应诉、诉讼上，其他工作难以开展。因此，建议在二级分行设置法律事务岗位,从事授权管理、案件诉讼、其他法律支持与服务工作,参与贷审会、财审会等，保证授权工作与业务经营管理的同步性、一致性，既便于二级分行直接管理、统筹安排,也有利于内控合规部门进行有效监督与评价。将违规积分管理工作划转到监察部门，解决登记与处罚处理脱节问题，实现违规积分登记与应用的统一、协调。
五、明晰职责考核范围，确保达到内控评价要求。由于目前二级分行的反洗钱、法律服务与支持、授权管理职能已经划转到内控合规办事处管理，但是在总行组织的内部控制评价中，上述考核内容属于二级分行的评价范围，目前的管理模式容易在未来的评价中产生分歧。建议应按照内控评价的有关要求，明确办事处与二级分行反洗钱、法律服务与支持、授权管理职责考核范围，充分考虑上述评价内容在二级分行如何开展问题，满足内部控制评价的需要。
六、加强思想政治工作，稳定内控合规队伍。当前，审计体制正处于改革阶段，改革众说纷纭，由于一些问题得不到明确的解释，如内控合规办事处管理层次问题，各办事处人员工资待遇低于驻在行平均水平，内控合规人员有很多顾虑和一定的情绪，思想有一定的波动。总行应该进一步明确内控合规部门的改革方向，及时定位办事处管理层次；加强工资管理，保证各办事处人员的工资收入不低于驻在行平均水平；统一制定实施方案，加强思想政治教育，教育和引导全系统人员正确认识改革，放下包袱,消除顾虑，稳定思想，稳定情绪，把主要精力投入到工作中。
七、提高检查层次，减轻内控合规工作压力。3年来，全省审计系统共计开展审计项目1459个，年均484个，各审计办事处开展委托审计项目达1504个，工作量过大，时常处于超负荷工作状态，检查风险增大，人员思想和工作压力较大。总行应进一步明确内控合规部门工作职责，对工作内容进行具体限定，实现提高内控合规监管检查层次的目的，对不属于内控合规部门工作范围的检查、审计以及认定工作由相关部门、二级分行自行组织，彻底解决遇问题躲着走、遇难题推着干的问题，切实纠正“能推就推、能不干就不干”的思想倾向，形成全行合规管理的合力，减轻内控合规人员工作压力。
八、强化合规手册的传送接收。合规手册尤其是跨部门的临柜操作手册的日常维护和动态更新，一是明确各专业部门在维护和更新中的分工和职责，实现各部门间的高度协作，由内控合规部门负总责，由各专业部门对涉及本部门、本专业的文件进行分类收集、汇总，由内控合规部门传送。二是确定维护和更新的方式，即由各专业部门将所辖专业的规章制度、业务操作规程等收集、汇总后交由内控合规部门进行最终的维护与更新。合规手册在执行过程中发现问题，由发现问题的部门将所发现的问题报告给该问题的业务主管部门，由该主管部门进行完善，然后由内控合规部门更新后实施。
九、修订和完善《大谷银行内控合规处罚处理暂行规定》。随着金融业务的不断发展及相应的制度办法的不断完善，新情况、新问题的出现，原有的《大谷银行稽核处罚处理暂行规定》中的部分处罚条款已不适应目前实际工作的需要，同时还存在一些严重的违规问题，但是处罚办法中没有适用的处罚处理条款，因此建议完善《大谷银行内控合规处罚处理暂行规定》。
十、建立人员流动机制，保证优秀人才脱颖而出。打破目前内控合规办事处人员管理相对封闭的局面，建立办事处与二级分行之间的人员流动机制。及时更新现有内控合规人员，将二级分行一些工作作风扎实、业务能力强、热爱内控合规工作、年富力强的人员充实到内控合规部门。加大现有内控合规人员的提拔使用力度，让综合素质高、工作业绩突出、管理能力强并且较为年轻的办事处人员脱颖而出，走上二级分行相应的领导岗位，从事业务经营的领导与管理工作。
十大建议，彻底征服张家林。