第383章整体移位三

整体移位接管组的主要工作任务，一是按照省行整体移位工作确定的风险点进行全面检查。认真排查信贷业务、会计结算业务、财务收支、银行卡和网上银行、金库管理、责任性事故六个部位“十六个”主要环节中存在的主要风险点，揭示风险，并及时采取措施，堵塞漏洞，消除隐患。

包括存款管理、现金管理、责任性事故、营业场所安全、安防设施运行及计算机安全管理、管理层人员、用工及劳资管理、柜台业务、打包打折清收、法人客户贷款、中间业务、大额现金和可疑交付交易、潜在风险客户贷款分类管理、资产处置、购置或新建以及改扩建基本建设项目、农户及其他个人贷款、集中采购管理、银行卡和网上银行管理。

二是履行领导班子职责，保证业务经营正常运行。在上级行授权范围内，按照岗位分工，抓好日常经营管理工作；稳妥处理移位期间的突发事件；认真负责地做好信访工作；积极做好上级行交办的临时工作任务。

三是深入开展调查研究，全面掌握支行整体情况。全面了解一级支行近两年以来，各项业务经营情况。资产业务、负债业务、中间业务发展情况及在同业中占有的市场份额，财务收支状况，采取的主要措施及取得的成效，存在的主要问题等。

了解资产业务发展情况。信贷资产增长情况、增长总量、增长结构、增长速度、优质客户开发情况（法人优质客户发展情况、个贷业务发展情况）、资产质量变化情况。

了解负债业务发展情况。对公存款增长情况，增长总量、增长结构、增长速度、优质客户开发情况；储蓄存款业务增长情况，增长总量、增长结构（定期活期存款比例变化）、增长速度；信用卡存款增长速度；各项存款市场占有份额（与同业和四大国有银行相比较）。

了解中间业务发展情况，各项中间业务增长情况及在同业中占有的市场份额，采取的主要措施及取得的成效，中间业务发展潜力；

了解财务收支变化情况，利润指标变化情况、各项收入、各项费用列支合规性、真实性。

了解一级支行近两年以来，内部管理情况。包括风险管理、运营管理、队伍建设管理、绩效考核管理。风险管理指是否存在违规违纪行为，在内外部检查发现那些问题，对问题的整改落实情况；资产的质量状况，有无潜在风险，是否可持续发展性，了解不良资产管理状况及采取的清收保全措施；

各项经营指标的真实性，包括负债业务、资产业务、中间业务、利润、费用等指标，主要是月末、季末、年末考核时点，各项指标完成的真实性，是否存在虚增虚存冲击考核时点数；

运营管理是指监督检查是否到位，了解操作风险状况，操作人员是否按规定程序处理业务，对在运营管理中存在的风险，采取何种防范措施及落实情况；生产设备、相关设施是否正常运行，有无发生故障，是否采取有效措施；

队伍建设管理包括员工队伍思想状态，精神风貌、工作作风、工作干劲、工作效率、规范化服务质量，年龄及学历结构，机关和网点人力资源配置，干部选拔任用机制，存在的问题等；

绩效管理是指整体分配机制是否合理、公平、公正，省、市行有关要求是否落实到位，是否经过一定程序通过细化绩效考核办法，春天行动、重点业务、重点产品计价、综合绩效等三项考核，是否公平、公正、公开，是否保持其严肃性、准确性和各项奖惩措施落实情况；

了解基础设施建设及网点建设情况，包括：网点布局、网点变化、网点软硬环境建设、网点效益、安保、监控设施投入改造情况；

了解班子建设情况，包括领导班子自身建设，对一级支行发展规划、工作思路、工作目标、年度工作计划、结合一级支行实际制定具体措施，领导班子重大事项决策程序是否符合上级行的有关规定，是否坚持民主集中制，用人是否坚持有关标准；群众评价，通过座谈会以及对领导班子进行民主测评，听取员工对领导班子的评价；

了解当地经济发展情况以及一级支行与地方党政部门关系等情况，重点了解“三农”业务发展情况及市场需求情况；

整体移位几项具体工作。

一、开好五个层面的座谈会，交流思想，了解情况，听取意见和建议。

1、机关部门中层干部座谈会；

2、基层营业机构负责人座谈会；

3、运营主管座谈会；

4、部室员工座谈会。接管组成员按照分工，分别以部室为单位召开座谈会；

5、营业网点员工座谈会。接管组成员分别到基层网点召开座谈会。

二、积极开展谈心活动。

利用业余时间，与一级支行所有员工（包括个别老干部）每人谈心至少一次，了解他们的思想动态。

1、倾听他们对经营管理的意见或建议；

2、倾听他们对原支行领导班子及其成员的意见或建议；

3、征求他们对上级行的意见和建议。

三、走访客户。

1、走访当地党政部门，听取对大谷银行的意见和建议；

2、对法人客户要全面走访，深入了解客户的基本情况，征求客户对大谷银行的意见和建议；

3、走访贷款农户50户以上，走访个人贷款余额前10名客户，了解当地“三农”市场情况。

四、开展对原支行领导班子及其成员无记名问卷调查、民主测评和员工行为排查。

首先召开职工大会，由整体移位检查工作组组长对原支行领导班子及其成员无记名问卷调查、民主测评和员工行为排查作动员讲话，参会人员为原支行领导班子成员、机关中层及机关全体员工、各二级支行、分理处、营业所主任以及城区网点全体员工。

其次进行投票。动员会结束后，将测评表和排查表发至员工手中，由员工在动员会后2日内将测评表和排查表分别投入指定投票箱；基层乡镇网点民主测评表和排查表，由网点主任负责带回，2日后接管组成员携带投票箱到网点收回。

同时密切关注员工思想动态和社交对象，通过全员测评、谈话沟通等方式，重点排查涉及“黄、赌、毒”或经商办企业、炒股、痴迷于彩票等行为。对排查出的重点人员，要及时采取措施，及早发现和消除隐患。

五、撰写四个报告和四个结论书。

在充分调查研究基础上，撰写一级支行综合风险评估报告、员工队伍建设评估报告、加强和改进经营管理建议报告、整体移位工作报告，以及对被移位人进行评价的结论书。整体移位工作结束后，上报省行整体移位工作领导小组办公室。

1、一级支行综合风险评估报告。

基本格式和内容：

1简要概况。主要包括员工人数、网点数量、主要经营指标情况等；

2开展风险检查的基本情况。主要包括检查的方式及内容等；

3全面风险管理现状及存在的风险点。这是风险评估报告的重要部分，重点围绕“六个”风险部位和“十六个”主要环节来写；

4风险管理总体评价意见及加强全面风险管理的意见。

2、一级支行员工队伍建设评估报告。

基本格式和内容：

1员工队伍建设的评价意见。分析员工年龄、学历等结构，机关各岗位员工及各网点人员配置情况、员工队伍思想情绪，存在的主要问题等；

2领导班子建设的评价意见。分析领导班子的建设情况、存在的主要问题，从德、能、勤、绩、廉等方面对领导班子及其成员作出评价意见；

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3营业所（分理处）、储蓄所负责人队伍建设的评价意见。分析营业机构负责人建设情况、存在的主要问题，对他们的思想道德素质、业务能力、综合管理能力、风险防范和控制能力、廉洁自律等方面进行评价；