第164章内控合规
银行案件共同的特点就是有章不循、违规操作。从作案手段看，其实很粗糙低劣，没有技术含量，但是经过数道岗位，多个制约环节，甚至历时很久而未被发现，有些案发并非常规检查发现等种种事实表明，没有合规守法意识，不认真执行制度，履职时玩忽职守，再科学的操作程序，再多的岗位制约设计，再完善的规章制度，也无法阻止犯罪分子的犯罪侵害。因此，坚持合规守法的意义和作用，归根结底，反映到每位干部员工身上，关键是看对待坚持合规守法在认识上是否端正，态度上是否坚决。合规管理实质就是对制度执行程度、态度的管理。所以，合规管理的评价，关键看其执行制度的认真程度以及对执行制度坚决性态度的评价。在日常工作中，往往出现将业务发展，经营业绩的提升，个人的行为习惯等与规章制度的执行相对立，成为规章制度执行的阻碍。长此以往，不仅阻碍业务发展，不利于营销业绩提升，而且抵消了市场竞争力。不坚持合规守法，对银行事业发展，对分行荣誉，对个人前途都是极大的伤害，应该引起足够的反思与警醒。
“坚持合规守法，要从我做起，从现在做起，从点滴做起。”
坚持合规守法，说起来容易，其实做起来是需要勇气、毅力的。最关键是要做到持之以恒，贵在坚持。
坚持合规守法，要做到从我做起。作为领导干部，对待合规守法要以身作则，率先垂范。作为普通员工，对待合规守法要向对待自己一样，身体力行。
坚持合规守法，要从现在做起。作为老员工，要从现在开始，努力克服不良的工作习惯和行为方式，逐步养成合规守法，严谨高效的良好工作作风；作为新员工，要从现在开始，将合规守法意识溶于血液，见于行动，努力成为名副其实的招行人。
坚持合规守法，要从点滴做起。在全球经济飞速发展，金融创新日新月异的今天，在我们周围，每天都充斥着伴随事业发展中各种各样的利益诱惑、考验着我们坚守合规风险文化理念的自觉性和坚定性，需要我们秉承“不以善小而不为，不以恶小而为之”的古训，自觉地从身边做起，从日常工作的点滴做起，共同坚守合规守法的底线。
立合规守法“比天高、比地大”的思想意识，从养成合规守法良好工作习惯入手。通过岗前培训、技能竞赛、检查督导、考核评比、总结表彰等多种形式，多角度、全方位地灌输和宣导，在不断增强干部员工对合规守法重要性的认识基础上，逐渐养成合规守法良好工作习惯，成为每个人的“惯性思维”和“条线反射”。
增强执行意识，从狠抓制度执行入手。作为制度本身，在被人们认识、掌握、烂熟于心的过程里，其表现形态始终是被动的。只有在工作中不折不扣地执行制度时，制度的表现形态才变得主动，并真正发挥其指导和规范的作用。制度再全、再好，不去执行也等于没有制度。所以，增强执行意识，是制度能否落实，管理能否提升的根本保障。
大谷银行的合规风险文化理念的逐步成熟，已显现出稳健、安全经营的良好态势。从树立正面典型入手，在全行上下努力营造以合规守法为荣，违法违规可耻的良好合规文化氛围恰逢其时。
支行要想稳健经营、良性发展，就要始终坚持从严治行的大政方针，从加强教育、完善制度、强化监督入手，全面推进内控合规体系建设，做到了“五个增强”：一是加强教育，依法合规经营意识进一步增强；二是完善制度，规章制度约束力进一步增强；三是强化监督，各类检查的有效性进一步增强；四是注重预防，案件和风险防控能力进一步增强；五是从严执纪，违规违纪问题查处力度进一步增强。
陆祎清醒地认识到，支行经营管理中仍然存在一些突出问题，如自律意识不强，违规违纪违法问题时有发生；工作作风不实，不履职、不尽责问题比较突出；规章制度执行力不够强，有章不循、有令不行、有禁不止等问题依然存在，等等。对此，必须高度重视，改进不足、堵塞漏洞，采取有力措施，全面推进反腐倡廉建设，强化内部控制这条生命线，维护来之不易的改革发展稳定局面。
支行强化工作措施，严格风险控制，夯实内控基础，为全行改革发展提供坚强保障。一是持续推进惩治和预防腐败体系建设，深入贯彻落实廉政建设责任制；二是以领导干部为重点，进一步加强作风建设；三是加强对领导干部的监督制约，发挥整体合力，规范权力运行；四是坚持注重预防，加强案件和风险防控，控制各类案件发生；五是进一步加强执行力建设，认真履职，抓好职责范围内的重点工作；六是进一步加强队伍建设，不断提高素质，大力营造依法合规经营的廉政文化。
牢固树立现代商业银行经营理念，以内控合规管理为行动指导，以建立规范的合规文化为目标，以风险有效管理为前提，主动适应新的形势和要求，不断培育合规文化，大力强化监督检查,逐步完善内控合规体系,充分结合运用事前防范、事中控制和事后监督手段,大力推进支行内控合规管理。按照“风险导向”原则，有针对性地对高风险地区、高风险业务和高风险环节进行专项检查，及时发现和暴露违规行为和合规风险隐患，揭示存在的问题或缺陷。整合分散的监督检查资源，建立统一的综合检查体系，对内部控制水平与合规风险状况进行综合、持续监督，揭示和暴露风险隐患，不断提高内控合规管理水平，为全面提升支行风险管控能力提供高效率的合规支持和强有力的内控保障。